미국 ETF 추천

*한국인들이 많이 투자하는 SCHD, JEPI, QQQ에 대해서 비교해 보겠다.

 

미국 ETF 종류와 특징 (SCHD, JEPI, QQQ)

1. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

SCHD는 디비전드 성장주에 집중하는 ETF로, 스왑 자산운용(Schwab Asset Management)에서 관리하고 있다.

이 ETF는 미국 주식 중 배당금이 꾸준히 지급되는 기업들에 투자하며, 장기적인 투자에 유리한 특징이 있다.

1) 특징

• 배당 성장: SCHD는 배당 성장이 안정적인 기업들을 중심으로 구성된 ETF로, 이 ETF의 투자 목표는 배당 수익을 중시하면서도, 장기적으로 자본 이익을 추구한다.
• 안정성: SCHD는 높은 배당 수익률을 제공하면서도, 안정적인 기업들에 투자하는 것이 특징으로 배당금은 꾸준히 지급되며, 배당 재투자를 통해 복리 효과를 누릴 수 있다.
• 섹터 구성: 주로 금융, 건강 관리, 소비재 섹터에 투자하며, 경기 민감도가 적은 안정적인 산업군에 집중한다.

 2) 2025년 전망

SCHD는 안정적인 배당 수익을 제공하면서도 자본 이익을 동시에 추구할 수 있어, 배당을 중시하는 투자자에게 적합하다. 2025년에도 배당 성장에 투자하는 사람들에게 유리한 ETF로 꾸준히 인기를 끌 가능성이 크다.

 

2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

JEPI는 JP모건 자산운용에서 운용하는 ETF로, 배당 수익과 자본 이익을 동시에 추구하는 특징이 있다. 특히 프리미엄 옵션 전략을 활용하여 주식의 상승 잠재력을 추구하면서도, 프리미엄 수익을 생성하려는 전략을 사용한다.

1) 특징

• 배당과 옵션 프리미엄: JEPI는 배당 수익 외에도 옵션 프리미엄 수익을 추구하는 전략을 사용한다. 이는 기존의 주식에 옵션을 추가하여 수익을 발생시키는 방식으로, 위험을 최소화하면서 수익을 증가시킬 수 있다.
• 안정성: JEPI는 소형 및 대형주의 혼합형 포트폴리오를 가지고 있으며, 고배당주와 소수의 안정적인 성장주에 투자
• 배당금: JEPI는 월간 배당을 지급하며, 월별 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적

2) 2025년 전망

JEPI는 옵션 전략을 활용해 위험을 분산시키고, 배당 수익과 함께 프리미엄을 추구하는 투자자에게 매우 유리하다. 안정적인 월 배당을 원하는 투자자들에게 2025년에도 유망한 ETF로 계속 인기를 끌 것으로 예상된다.

 

3. QQQ (Invesco QQQ Trust)

QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 주로 기술주를 포함한 성장주에 투자한다. Invesco에서 관리하며, 나스닥에 상장된 상위 100개 기업을 포함하고 있어, 주로 테크 중심의 성장성을 추구하는 투자자들에게 인기가 높다.

1) 특징

• 기술주 중심: QQQ는 애플, 아마존, 마이크로소프트, 구글 등 기술 중심의 성장 기업에 투자한다. 그래서 기술 혁신에 따른 고수익을 기대할 수 있다.
• 높은 변동성: QQQ는 성장주 중심이므로, 변동성이 크지만 높은 성장 잠재력을 가지고 있다. 특히, 기술주가 빠르게 성장하는 시대에서는 수익률이 매우 높을 수 있다.
• 리스크와 보상: QQQ는 고위험 고수익을 추구하는 투자자에게 적합하다. 투자자가 감수할 수 있는 리스크가 클 경우 큰 이익을 얻을 수 있지만, 그만큼 단기적인 하락폭도 존재할 수 있다.

2) 2025년 전망

QQQ는 기술주 중심으로 성장이 예상되므로, 2025년에도 성장 잠재력이 큰 분야에 투자하려는 사람들에게 매력적인 선택이 될 것이다. 특히 인공지능, 클라우드 컴퓨팅, 반도체와 같은 산업의 성장이 지속된다면, QQQ의 수익률도 긍정적인 영향을 받을 것으로 예상된다.

 

4. SCHD, JEPI, QQQ의 단점

1)SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)의 단점

가. 배당주에 집중되어 있어 성장 잠재력 제한

SCHD는 배당 성장에 중점을 둔 ETF입니다. 이는 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있지만, 성장주가 아닌 배당주 중심이므로 자본 이익이 상대적으로 제한될 수 있다. 따라서 고수익을 추구하는 성장 투자자에게는 부족할 수 있다. 예를 들어, 기술주나 혁신적 산업에 투자하는 ETF보다 상대적으로 낮은 성장률을 보일 수 있다.

나. 배당금의 세금 문제

SCHD는 배당 수익을 지급하지만, 배당에 대한 세금이 발생한다. 

다. 산업 분산의 한계

SCHD는 주로 안정적인 배당을 지급하는 기업에 집중한다. 이로 인해 포트폴리오가 금융, 소비재, 건강 관리 등 일부 특정 산업에 집중되며, 산업 간 분산이 상대적으로 부족할 수 있다. 예를 들어, 기술 섹터나 성장 잠재력이 큰 산업에는 적은 비중으로 투자하므로, 해당 산업의 성장을 놓칠 수 있다.

 

2) JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)의 단점

가. 옵션 전략의 복잡성

JEPI는 옵션 프리미엄 수익을 추구하는 전략을 사용한다. 옵션 전략을 잘 모르거나 이해하지 못하는 투자자에게는 복잡하게 느껴질 수 있다. 이 전략이 잘못 적용되면 예상보다 적은 수익을 얻거나 리스크가 커질 수 있다.

나. 수익의 변동성

옵션 전략은 수익을 프리미엄 수익으로 발생시키는데, 이는 시장 상황에 따라 불확실성이 커질 수 있다. 예를 들어, 주식 시장이 급락하면 옵션 전략을 활용한 수익도 적거나 손실을 볼 수 있는 위험이 존재한다. 또한, 주식 자체의 수익률이 상승할 때 옵션 전략이 그 성장을 제한할 수 있다.

다. 옵션 만기 리스크

JEPI의 경우 옵션 만기에 따라 수익률이 변동할 수 있다. 옵션의 만기일이나 조건에 따라 예기치 않은 결과가 나올 수 있으므로, 예상한 수익을 얻지 못할 위험이 존재한다. 옵션 전략을 제대로 이해하지 못한 상태에서 투자하면 예상보다 적은 수익을 얻거나 손실을 입을 수 있다.

라. 배당금의 안정성

JEPI는 월별로 배당금을 지급하지만, 배당금이 일정하지 않을 수 있다. 옵션 전략에 의존하다 보면, 시장 상황이나 옵션 전략의 성공 여부에 따라 배당금이 불규칙하게 지급될 수 있다. 안정적인 배당금을 원하는 투자자에게는 불안정성이 단점이 될 수 있다.

 

3) QQQ (Invesco QQQ Trust)의 단점

가. 높은 변동성

QQQ는 기술주 중심으로 구성된 ETF이므로, 변동성이 매우 크다. 기술주는 빠르게 성장하지만, 그만큼 하락할 때도 빠르고 크게 하락할 수 있다. 2025년 이후에도 금리가 오를 경우나 경제 불확실성이 커질 경우, 기술주에 대한 시장의 반응은 부정적일 수 있다. 따라서 고위험 고수익을 추구하는 투자자에게 적합하지만, 보수적인 투자자에게는 적합하지 않다.

나. 지나치게 기술주에 집중

QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하지만, 이 지수는 기술주와 IT 관련 기업들에 집중되어 있습니다. 따라서, 다른 산업(예: 금융, 헬스케어, 소비재)에 대한 투자가 부족할 수 있습니다. 기술주에 대한 의존도가 지나치게 높아, 시장의 변동성에 민감하게 반응할 수 있습니다.

다. 성장성에 집중하지만 안정성 부족

QQQ는 성장성을 중시하는 투자자에게 적합하지만, 안정성을 중시하는 투자자에게는 부족할 수 있다. 기술주 중심으로 투자하는 만큼 단기적인 경제 불확실성이나 주식 시장의 급락 시에는 상당히 큰 영향을 받을 수 있다. 단기적인 리스크를 감수할 수 없는 투자자에게는 불안정한 선택이 될 수 있다.

 

 

5. 결론

SCHD, JEPI, QQQ는 각기 다른 투자 전략을 가지고 있지만, 각 ETF마다 단점도 존재한다.

SCHD는 안정적인 배당을 제공하지만 성장성이 제한적이고,

JEPI는 옵션 전략의 복잡성 및 변동성에 따른 위험이 있으며,

QQQ는 기술주 중심으로 높은 변동성과 산업 집중이 단점으로 작용할 수 있다.

 

따라서, 투자자가 선택하는 ETF는 자신의 투자 성향과 목표에 맞는 것이 중요하다. 

안정적인 배당을 중시한다면 SCHD가 적합하고, 

월 배당을 원하고 옵션 전략에 따른 수익을 추구한다면 JEPI가 좋다. 

기술주에 대한 높은 성장 가능성을 믿고 위험을 감수할 수 있다면 QQQ가 유망할 것이다.

 

이러한 단점들을 고려하고 자신의 리스크 수용도와 투자 목표에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요하다.

 

6. 2025년 추천할만한 미국 ETF

1) VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)

VTI는 미국 전체 주식 시장을 추종하는 ETF로, 대형주, 중형주, 소형주까지 포괄하는 ETF입니다. 시장 전체의 성장을 추구하는 분산 투자가 가능하여, 장기 투자자에게 적합합니다. 2025년에도 미국 경제 성장에 맞춰 안정적이고 균형 잡힌 포트폴리오를 제공할 것입니다.

2) SPY (SPDR S&P 500 ETF)

SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국의 대형 기업 500개에 투자하는 상품입니다. 미국 경제의 대표적인 성장주를 추구하며, 특히 대형주에 대한 투자를 원하는 사람들에게 적합합니다. 2025년에도 미국 경제의 대형주 중심 성장을 기대하는 투자자에게 유망한 선택이 될 것입니다.

3) ARKK (ARK Innovation ETF)

ARKK는 혁신적 기업에 투자하는 ETF로, 테슬라, 루시드 모터스, 스퀘어와 같은 미래 성장 가능성이 큰 기업들에 집중합니다. 특히 인공지능, 로보틱스, 바이오테크 등 혁신적인 산업에 투자하는 ETF로, 2025년에도 혁신 산업에 대한 기대가 크다면 좋은 선택이 될 것입니다.