은 투자 전략 2025 - 안전하고 수익성 있는 투자 방법

 

최근 금값이 급등하면서 많은 투자자들이 금에 대한 관심을 보이고 있다. 금값이 고점을 찍은 지금, “금에 투자하는 것이 정말 좋은 시기일까?”라는 의문을 가지는 분들도 많을 것이다.

 

그 대신, 최근 시장에서 주목받고 있는 은에 대해 투자하려는 사람들도 늘어나고 있다. 그렇다면 은에 투자하는 것은 좋은

선택이 될 수 있을까?

1. 은, 그 특별한 매력

- 은은 오랜 역사를 자랑하는 귀금속으로, 화폐의 역할을 하기도 했고, 다양한 산업에 사용되는 중요한 자원.

- 금과 함께 귀금속 시장의 주요한 축을 이루며,  산업적으로 활용되는 은은 그 수요가 꾸준히 증가.

- 전자기기, 태양광 패널, 의료기기 등에 쓰이는 은의 수요는 매우 크고, 은의 가치는 지속적으로 상승할 것

2.금값 급등, 은 투자 기회?

- 최근 금값이 급등하면서 금에 대한 관심이 높아졌지만, 많은 전문가들은 금이 이미 과대평가된 상태에 있다고 한다.

- 반면 은은 아직 상대적으로 저평가된 자산으로 평가받고 있어, 금에 비해 상승 가능성이 높다고 보는 시각도 있다

- 은은 금에 비해 산업적 수요가 많아, 수요 측면에서 안정적인 상승을 기대할 수 있다.

3. 은 투자 시 고려해야 할 점

1. 은의 가격 변동성: 은은 금보다 가격 변동성이 크다. 단기적으로 급격한 가격 변동을 겪을 수 있기 때문에, 투자자들은 장기적인 시각을 갖고 투자하는 것이 좋다.
2. 산업 수요의 변화: 은은 전자기기와 태양광 패널 등에서 중요한 역할을 한다. 이 산업의 성장과 발전에 따라 은의 수요가 증가할 수 있으므로, 산업 동향에 대한 정보가 가장 중요하다고 하겠다.
3. 금리와 경제 상황: 은 역시 금과 마찬가지로 경제 상황에 영향을 받는다. 금리가 상승하면 상대적으로 귀금속에 대한 수요가 줄어들 수 있기 때문에, 금리 변동에 대한 분석이 필요하다.

4. 은 투자방법

1) 은 현물 투자

은 현물 투자란 은을 실제로 구입하여 보유하는 방식. 이 방법은 직접 은을 손에 쥐고 물리적으로 소유하는 방식이기 때문에, 은의 가치가 상승하거나 하락하는 직접적인 영향을 받을 수 있다. 현물 투자 방법으로는 두 가지가 대표적이다.

(1) 은괴 구매

은괴는 일정한 무게의 은을 덩어리로 만들어 놓은 형태로, 1온스(약 31.1g) 또는 1킬로그램 단위로 거래된다. 은괴는 매우 순수한 은으로 제조되기 때문에, 투자가치가 높다..

(2) 은화 구매

은화는 예술적 가치와 실용적인 가치를 동시에 갖춘 은 제품으로, 역사적인 의미가 있는 경우가 많다. 다만, 은괴보다는 가격이 높거나 거래가 어렵다는 단점이 있다.

 

장점:

• 실물 자산을 보유하는 안정감을 느낄 수 있다.
• 은값 상승에 따른 시세 차익을 얻을 수 있다.

단점:

• 보관과 관리가 필요하다. 물리적 자산이므로 안전한 장소에 보관해야 한다.
• 거래시 유동성이 떨어질 수 있다.

2) 은 ETF(상장지수펀드) 투자

은 ETF는 은의 가격을 추적하는 상장지수펀드. 은의 가격 변동을 따라가며 주식처럼 거래된다. 은 ETF는 은을 직접 보유하지 않고도 은의 가격 상승과 하락을 추적할 수 있는 방법이다.

 

장점:

• 은을 물리적으로 구매하지 않아도 되는 편리함.
• 비교적 낮은 거래 비용과 높은 유동성을 제공.
• 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있다.

단점:

• 은 ETF를 통해 투자하면, 실제로 은을 보유하는 것보다는 시장의 변동성에 따라 가격이 달라질 수 있다.

3) 은 관련 주식 투자

은을 채굴하는 기업들이 주식 시장에 상장되어 있으며, 이들 기업의 주식은 은의 가격에 영향을 받는다. 은 가격이 오르면 채굴 기업들의 수익성이 높아져 주식 가격이 오를 가능성이 있다.

 

장점:

• 은 채굴 기업들이 실적을 내면 높은 수익을 얻을 수 있다.
• 다양한 기업에 분산 투자 가능.

단점:

• 은 가격만큼 안정적이지 않으며, 기업 운영이나 경영 상태에 따라 영향을 받을 수 있다.
• 기업의 리스크가 크기 때문에 주의가 필요하다.

4) 은 선물 계약

은 선물 계약은 은을 특정 가격에 미래의 일정 시점에 사거나 팔겠다는 계약. 이 방법은 전문가나 경험이 많은 투자자에게 적합한 투자 방식으로 선물 거래는 레버리지를 활용할 수 있어 큰 수익을 올릴 수 있지만, 그만큼 큰 손실을 볼 위험도 있다

 

장점:

• 레버리지를 활용해 적은 금액으로 큰 투자가 가능.
• 은 가격 변동에 민감하게 반응한다.

단점:

• 매우 높은 리스크.
• 시장의 변동성을 예측하는 능력이 중요하다.

5) 은 펀드 투자

은 펀드는 은을 비롯한 다양한 귀금속에 투자하는 펀드로 주로 은광업체나 은 관련 자산에 분산 투자하며, 투자자가 직접 은을 사고 팔지 않고 전문가들이 관리한다.

 

장점:

• 전문가들이 펀드를 관리해줘서 편리하게 투자할 수 있다.
• 분산 투자로 리스크를 줄일 수 있다

단점:

• 펀드 수수료가 발생.
• 시장 상황에 따라 펀드의 성과가 다를 수 있다.

 

5. 은, 지금 투자할 만한 자산인가?

*금과 은의 10년 가격 추이 비교

1) 금의 가격 추이

-금은 지난 10년 동안 꾸준한 상승세. 2015년 초 금의 가격은 약 1,100달러에서 1,200달러 사이였고, 이후 2019년부터 가격이 급등하면서 2020년 초에는 2,000달러에 근접하는 수준까지 올라갔다.

-주된 원인은 세계적인 경기 불확실성, 미국과 중국 간 무역 전쟁, 그리고 코로나19 팬데믹으로 인한 것으로 금은 위기 상황에서 안전 자산으로서의 수요가 증가하는 경향이 있기 때문에, 팬데믹 초기에는 급격히 가격이 상승했다.

 

2) 은의 가격 추이

-은은 금과 유사한 트렌드를 따랐지만, 금보다는 더 변동성이 큰 모습을 보였다. 2015년 초 은의 가격은 약 15달러에서 17달러 사이였으며, 2020년 초에는 18달러에서 20달러 대로 가격이 상승했다.

-금과는 달리 은은 산업 수요와 기술 발전에 큰 영향을 받기 때문에, 산업용 수요가 많은 은은 특히 전자기기나 태양광 패널 등의 수요 증가로 가격이 오르기도 했다.

-2020년에는 30달러를 넘기기도 했지만, 그 후 다시 조정을 겪으며 20달러 대에서 안정적인 가격을 유지하고 있다.

 

3) 가격 변동성 비교

-금은 비교적 안정적인 상승세를 보였으나, 은은 가격 변동이 컸다.

-은의 수요가 금보다는 다양하고, 특히 산업용 수요의 영향을 크게 받기 때문이다. 금은 주로 투자자들의 수요에 의해 영향을 받지만, 은은 투자뿐만 아니라 산업용 수요도 중요한 가격 결정 요소로 작용한다.

 

4) 10년간 주요 요인

• 경제 불확실성: 2008년 글로벌 금융위기 이후, 금과 은 모두 경제적 불안정성이 클 때 안전 자산으로서의 역할을 했다. 특히 2020년 코로나19 팬데믹이 시작되면서 금의 가격은 큰 폭으로 상승했다.
• 미국 달러 가치: 금과 은은 달러와 반비례 관계를 가지고 있기 때문에, 달러 가치가 하락하면 금과 은의 가격이 상승하는 경향이 있다.
• 산업 수요 변화:  은은 전자기기, 태양광 패널 등 다양한 산업에서 수요가 급증하면서 가격 변동성이 더 커졌다.

5) 결론

-금은 지난 10년 동안 안정적인 상승세를 보였고, 안전 자산으로서의 특성을 잘 보여주었다. 반면 은은 산업 수요와 투자 수요가 동시에 영향을 미치며, 더 큰 변동성을 보였다.

-금은 장기적으로 안정적인 투자처로 선호되는 반면, 은은 더 큰 리스크를 감수할 수 있는 투자자에게 적합할 수 있다.

-현재 금값이 고점을 찍은 상황에서 은은 상대적으로 저평가된 자산으로, 장기적인 관점에서 투자가치가 충분히 있다고 볼 수 있다. 하지만 은의 가격 변동성이 크기 때문에, 단기적인 수익을 기대하기보다는 장기적인 투자 계획을 세우는 것이 중요하다.